Une seule méthode. Deux façons de l'appliquer.

Le bilan révèle. Le Plan structure. Le Parcours transforme.

Après un bilan patrimonial offert de 30 minutes, deux façons d'agir : une stratégie écrite que tu exécutes seul, ou cinq mois accompagnés de A à Z.

Réserver mon bilan patrimonialAucun engagement · zéro carte bancaire

Avant Le Plan ou Le Parcours

Tout commence par le bilan patrimonial.

30 minutes, offertes : un diagnostic écrit de ta situation, avant de choisir quoi que ce soit. C'est le bilan qui te dit laquelle des deux offres te correspond.

Comment se déroule le bilan

Le bilan révèle. Le Plan structure. Le Parcours transforme.

Une seule méthode. Deux façons de l'appliquer.

La bonne question, ce n'est pas ton budget. C'est toi. Tu veux un plan solide et exécuter seul ? Prends Le Plan. Tu veux qu'on avance ensemble, étape par étape, jusqu'à ce que tu n'aies plus besoin de nous ? Prends Le Parcours.

Pour ceux qui veulent exécuter en autonomie

Le Plan

Ta stratégie patrimoniale complète, écrite pour toi. 5 ans de décisions, déjà prises. Tu ne te demanderas plus jamais quoi faire de ton argent : c'est écrit.

Ta trajectoire sur 5 ans, année par année — chaque versement, chaque montant, chaque palier de déclenchement. L'ordre d'exécution est écrit, tu n'as plus rien à décider.
Les années de krach sont déjà dedans — le scénario de panique a sa page. Le jour où les marchés dévissent, tu ouvres le document : ta conduite à tenir y est écrite depuis le premier jour.
Un volet par personne du foyer — toi, ton conjoint, tes enfants. Un seul document qui structure le patrimoine de toute la famille.
Actifs tangibles, 3 plateformes maximum — ETF, or physique, cryptos utilitaires. Rien d'exotique, rien que tu ne comprennes. Chaque recommandation est signée par un conseiller CIF (art. L.541-8-1 CMF).
Livré en 5 jours ouvrés, expliqué en 90 minutes — restitution complète en face à face, puis un rendez-vous questions à J+30 une fois tes premiers versements passés. Paiement unique. Le document est à toi.

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30 min · en visio · offert · c'est le bilan qui te dit lequel te correspond

Audit approfondi et corrigé en rendez-vous (le bilan patrimonial offert est le point de départ, pas le livrable final).
KYC, questionnaire de profil de risque MIF II et préférences ESG remplis en direct.
Le cartouche — chaque Plan porte en première page ton nom, la date d'émission, la signature du conseiller CIF et le numéro ORIAS du cabinet. « Daté. Signé. À ton nom. Le genre de document qu'on ne supprime pas d'un dossier Téléchargements. »
Périmètre foyer — « On ne traite pas ton compte titres, on traite ton foyer. »
Durée — six semaines. Deux rendez-vous : restitution 90 min, questions 45 min à J+30.
Paiement unique. Honoraires fixes annoncés au bilan. Rémunérés uniquement par tes honoraires sur cette mission : aucune commission produit sur ce qu'on te recommande dans Le Plan.

Ce que Le Plan n'est pas

— pas d'accompagnement à la souscription
— pas de support au-delà des deux rendez-vous prévus
— pas de suivi au-delà des 30 jours

Si tu veux ça, c'est Le Parcours.

« Le jour où tu reçois ton Plan, une question disparaît de ta vie : “je fais quoi de mon argent ?”. La réponse est écrite — pour cette année, pour les quatre suivantes, versement par versement, palier par palier. Même le jour où les marchés paniquent et où tout ton fil d'actu te hurle de vendre, tu n'auras pas à réfléchir : tu ouvriras le document à la page prévue pour ce jour-là, et tu feras ce qui y est écrit depuis le début.
« Une chose reste ta responsabilité, et on te le dit cash : Le Plan répond à tout, mais c'est toi qui appuies sur les boutons. Un plan que tu n'exécutes pas, c'est du papier. Exécuté, c'est une structure. »

Pour ceux qui veulent être accompagnés de A à Z

Le Parcours

Cinq mois d'accompagnement complet pour bâtir, exécuter et comprendre ta stratégie.

Diagnostic approfondi de 90 minutes pour tout mettre à plat.
Ta stratégie patrimoniale écrite et signée par un conseiller CIF.
Exécution accompagnée pas à pas : ouverture des comptes, premier ordre guidé en partage d'écran, versements programmés calés.
Tu comprends chaque décision avant de la prendre — aucune ligne de ton portefeuille ne sera un acte de foi.
Le Cercle Privé après les cinq mois : Slack dédié, lives mensuels, sans échéance.

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30 min · en visio · offert · c'est le bilan qui te dit lequel te correspond

Phase I · Mois 1 — Bilan patrimonial

RDV 90 min. Audit approfondi, KYC, profil de risque MIF II et préférences ESG remplis en direct, identification des angles morts.

Phase II · Mois 1-2 — Optimisation & recommandation

Audit de tes contrats existants avant toute proposition nouvelle. Lettre de Recommandation CIF écrite et signée. Ouverture des comptes, premier ordre guidé, plan de versements programmés.

Phase III · Mois 2-4 — Montée en capacité

Modules et exercices : tu comprends chaque produit sur lequel tu investis avant d'investir. Formation vidéo complète, enrichie en continu.

Phase IV · Mois 4-5 — Autonomie & clôture

Bilan écrit de la mission, score d'autonomie, ajustements, passage de relais.

Support — « Échanges directs avec ton conseiller pendant toute la mission, réponse sous 48 heures ouvrées. »
Cercle Privé — « Une place à la table, sans échéance, tant que le cabinet existe. »

« En cinq mois, tu passes de “je sais que je devrais faire quelque chose” à “je gère mon patrimoine avec méthode”. On construit ta stratégie, on l'exécute ensemble, et tu comprends chaque décision. »

« Le socle qu'on te transmet, c'est celui sur lequel je me suis fait certifier. »
« Tu sauras ce qu'un conseiller devrait te dire, et pourquoi la plupart ne le disent pas. »
« À la fin, tu es la personne de ton entourage qui a vraiment compris. Pas celle qui répète ce qu'elle a lu. »

« Tu hésites entre les deux ? C'est précisément le rôle du bilan : en 30 minutes, on te dit lequel correspond à ta situation. Et si aucun des deux n'est fait pour toi, on te le dit aussi. »

Le déroulé du bilan, en détail

Des situations comme la tienne

Tu te reconnais ? Probablement.

Trois profils d'actifs entre 25 et 50 ans, et ce avec quoi ils repartent.

Camille, 31 ans

En couple. Veut acheter dans quatre ans, déteste suivre ses comptes.

Repart avec
un plan d'apport daté, et l'esprit tranquille.

Tom & Inès, 33 ans

Deux salaires. Veulent arrêter de laisser dormir leur épargne.

Repart avec
une allocation claire et des versements qui tournent seuls.

Hugo, 31 ans

Indépendant, payé en partie en BSPCE (les stock-options de startup). Ne sait pas quelle enveloppe utiliser.

Repart avec
une stratégie fiscale et un ordre de priorité.

Exemples illustratifs · pas des témoignages

Tu es un jeune actif et tu veux le détail avant d'en parler ? Notre guide « conseil patrimonial pour jeunes actifs ».

Comment on commence

Quatre étapes. Avant toute décision.

Tu remplis ta situation

Un formulaire structuré, avant le rendez-vous : patrimoine, revenus, objectifs.

On produit ton diagnostic

Personnalisé, chiffré, daté, signé LF Capital.

30 minutes ensemble, en visio

Le bilan patrimonial, offert. Sans engagement, zéro carte bancaire.

Tu choisis ta sortie

Le Plan ou Le Parcours — et si aucun des deux ne te correspond, tu repars quand même avec ton diagnostic.

On se parle ? 30 min suffisent.

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