Ce que c'est
Un diagnostic personnalisé de votre situation patrimoniale : chiffré, daté, signé LF Capital. Pas un questionnaire commercial déguisé, pas un devis : un état des lieux écrit, remis quoi qu'il arrive à la fin de l'appel. Le bilan est gratuit, se déroule entièrement en ligne, et c'est un conseiller qui le produit, pas un algorithme.
Vous trouverez beaucoup de « bilans patrimoniaux gratuits en 2 minutes » sur internet. Ce sont des simulateurs : vous répondez à quelques questions, un algorithme vous classe dans une case, et l'objectif réel est souvent de récupérer votre numéro de téléphone. Ici, un conseiller lit votre situation, la chiffre, et vous remet un document avec lequel vous pouvez réellement agir, même si vous en restez là. Si vous débutez votre vie active, notre page sur le conseil patrimonial pour jeunes actifs explique ce que ce diagnostic change à ce stade précis.
Pourquoi c'est gratuit
Autant être transparent sur le modèle, parce que « gratuit » cache souvent quelque chose. Chez beaucoup de cabinets, un bilan patrimonial complet se facture. Chez d'autres, il est « offert » parce qu'il sert à vous vendre des produits qui rémunèrent le cabinet en commissions prélevées dans les frais des contrats : c'est légal, mais vous ne les voyez jamais passer directement.
Chez Ynvest, le bilan est gratuit parce que c'est notre porte d'entrée. Ce qui est payant, c'est l'accompagnement complet qui peut suivre, uniquement si vous décidez d'aller plus loin. Le bilan vous donne déjà des bases personnalisées et exploitables ; l'accompagnement va jusqu'au bout : stratégie signée, exécution accompagnée, méthode transmise. Vous savez donc exactement ce que vous obtenez sans payer, et ce que vous obtenez en payant. Pas de produit vendu pendant l'appel, pas de commission cachée derrière.
Le déroulé en 4 étapes
- 1Vous renseignez votre situation — Un formulaire structuré, avant le rendez-vous : patrimoine, revenus, objectifs, ce qui vous bloque aujourd'hui.
- 2Nous produisons votre diagnostic — Le cabinet prépare un diagnostic personnalisé, chiffré et daté, signé LF Capital — pas un modèle générique recopié en direct.
- 330 minutes ensemble, en visio — Nous parcourons votre diagnostic avec vous : ce qu'il révèle, ce qu'il implique, vos questions.
- 4Vous repartez avec le document — Le diagnostic vous est remis après l'appel. Il vous appartient, que vous deveniez client ou non.
Ce que le bilan vous dit
- Ce que vos contrats actuels vous coûtent réellement, chaque année. Les frais empilés sur une assurance-vie mal choisie sont l'exemple qu'on retrouve le plus souvent.
- Ce qui fuit dans votre budget sans que vous le voyiez : les trous, les postes mal gérés.
- Si la stratégie que vous appliquez correspond vraiment à votre situation. Copier un versement en ETF vu sur les réseaux n'est pas un plan : c'est un point de départ qui convient à certains profils et pas à d'autres.
- Ce que l'attente vous coûte, projetée sur 3, 5 et 10 ans.
- Vos angles morts : ce à quoi vous n'avez pas pensé.
- Les décisions qui restent à prendre, et dans quel ordre.
Ce que le bilan ne peut pas vous dire, et pourquoi c'est votre protection
Et après ?
Deux sorties, jamais trois. Si aucune des deux ne vous convient, nous vous le disons, et vous gardez votre diagnostic.
Questions fréquentes
C'est vraiment gratuit ?
Oui. Aucune carte bancaire n'est demandée, aucun frais caché : le bilan patrimonial est intégralement gratuit, et vous repartez avec votre diagnostic écrit, que vous deveniez client ou non. Nous sommes transparents sur le modèle : le bilan est la porte d'entrée, c'est l'accompagnement complet qui est payant, si et seulement si vous décidez d'aller plus loin.
Quel est le tarif d'un bilan patrimonial ?
Sur le marché, un bilan patrimonial complet se facture dans beaucoup de cabinets, et quand il est annoncé gratuit, c'est souvent un simulateur automatique ou un rendez-vous conçu avant tout pour vendre un produit. Chez Ynvest, le bilan est gratuit et réalisé par un conseiller : vous ressortez avec un document écrit, chiffré et signé, exploitable même si vous en restez là. Ce qui est payant, c'est l'accompagnement qui peut suivre, et son forfait vous est annoncé après le bilan, jamais pendant.
Le bilan se fait-il en ligne ?
Oui, tout se passe en ligne : le formulaire se remplit depuis chez vous et le rendez-vous de 30 minutes a lieu en visio. Aucun déplacement, où que vous soyez en France.
Le bilan comprend-il un suivi ?
Non, et on préfère l'annoncer clairement : le bilan est un diagnostic à un instant donné, pas un accompagnement dans la durée. Si vous souhaitez un suivi, c'est l'objet de nos deux offres, Le Plan et Le Parcours, qui, elles, sont payantes. Le bilan sert justement à savoir si l'une des deux a du sens pour vous.
Pourquoi je dois remplir mes infos avant le rendez-vous ?
Pour que le diagnostic que vous recevez soit vraiment le vôtre, pas un modèle générique. Le cabinet le prépare avant l'appel : les 30 minutes servent à l'approfondir avec vous, pas à recopier votre situation en direct.
Vous allez me vendre un truc pendant l'appel ?
Non. Vous repartez avec votre diagnostic quoi qu'il arrive. Si Le Plan ou Le Parcours vous correspond, nous vous le disons et nous vous expliquons pourquoi. Si aucun des deux ne vous convient, nous vous le disons aussi.
Que deviennent mes données ?
Elles sont traitées conformément au RGPD, jamais vendues à des tiers. Conservées 3 ans à compter du dernier contact si vous ne devenez pas client (durée recommandée par le référentiel CNIL « gestion des activités commerciales »), ou 5 ans après la fin de la relation si vous le devenez (art. L.541-9 CMF). Détail complet dans notre politique de confidentialité.
Lire la politique de confidentialitéPrêt à voir où vous en êtes ?
Trente minutes, gratuit, en visio, sans engagement, zéro carte bancaire. Vous repartez avec votre diagnostic écrit.