Canal privé
Un Slack dédié aux clients du cabinet. Canaux par thème : bourse, fiscalité, immobilier, transmission. Vous posez une question, elle ne se perd pas dans un chat public.
Le Parcours · cinq mois
Nous construisons votre stratégie, nous l'exécutons avec vous.
Quatre phases cadrées, de l'audit approfondi à votre autonomie. Vous comprenez chaque décision avant de la prendre, et à la fin, vous n'avez plus besoin de nous.
Le parcours · quatre phases
Chaque phase a son livrable. Rien n'est laissé au hasard.
Du bilan patrimonial à l'autonomie, en quatre phases. Vous savez à chaque étape ce que vous obtenez, et ce qui vous engage juridiquement.
- I
Bilan patrimonial
Mois 1 · RDV 90 minVotre cadre posé et la cartographie complète de votre situation, en un mois.
- II
Optimisation & recommandation
Mois 1-2 · Plan signé, archivé 5 ansVotre plan patrimonial signé, et vos premiers comptes ouverts.
- III
Montée en capacité
Mois 2-4 · réponse sous 48 h ouvréesVous comprenez chaque produit avant d'y investir : formation vidéo complète, en continu.
- IV
Autonomie & clôture
Mois 4-5 · passage de relaisLe bilan écrit de la mission, et votre feuille de route pour piloter seul.
- Phase I
Bilan patrimonial
Mois 1 · RDV 90 minRésultatVotre cadre posé et la cartographie complète de votre situation, en un mois.
Vous recevez les documents officiels (DER, fiche objectifs) et complétez votre dossier. En 90 minutes de visio, nous cartographions patrimoine, objectifs datés, fiscalité, contraintes familiales, tolérance au risque réelle et préférences ESG. Votre profil de risque MIF II est posé : c'est l'échelle qui encadre juridiquement ce que nous pouvons vous recommander.
Ce que vous obtenez- DER signé
- Profil de risque MIF II
- KYC validé
DER
Le Document d'Entrée en Relation est imposé par l'AMF. Transparence totale sur nos obligations et notre rémunération — avant qu'on travaille ensemble.IPhase IBilan patrimonial
Mois 1 · RDV 90 minRésultatVotre cadre posé et la cartographie complète de votre situation, en un mois.
Vous recevez les documents officiels (DER, fiche objectifs) et complétez votre dossier. En 90 minutes de visio, nous cartographions patrimoine, objectifs datés, fiscalité, contraintes familiales, tolérance au risque réelle et préférences ESG. Votre profil de risque MIF II est posé : c'est l'échelle qui encadre juridiquement ce que nous pouvons vous recommander.
Ce que vous obtenez- DER signé
- Profil de risque MIF II
- KYC validé
DER
Le Document d'Entrée en Relation est imposé par l'AMF. Transparence totale sur nos obligations et notre rémunération — avant qu'on travaille ensemble. - IIPhase II
Optimisation & recommandation
Mois 1-2 · Plan signé, archivé 5 ansRésultatVotre plan patrimonial signé, et vos premiers comptes ouverts.
Audit de vos contrats existants avant toute proposition nouvelle. Quelle enveloppe, quel montant, quelle allocation, quel calendrier : la Lettre de Recommandation CIF est écrite et signée par Felipe (notre CIF dirigeant), archivée cinq ans, et nous engage juridiquement (article L.541-8-1 CMF). Vos comptes s'ouvrent, votre premier ordre est guidé, vos versements programmés sont calés.
Ce que vous obtenez- Lettre de Recommandation CIF
- Comptes ouverts
- Premier ordre guidé
Lettre de Recommandation CIF
Engage juridiquement le cabinet (Art. L.541-8-1 CMF). Chaque ligne doit être justifiée, cohérente avec votre profil et conforme à MIF II, la directive européenne qui encadre le conseil financier. - Phase III
Montée en capacité
Mois 2-4 · réponse sous 48 h ouvréesRésultatVous comprenez chaque produit avant d'y investir : formation vidéo complète, en continu.
Modules et exercices pratiques, au rythme de vos versements : vous comprenez chaque produit sur lequel vous investissez, avant d'investir. Chaque décision importante fait l'objet d'un échange direct avec votre conseiller, réponse sous 48 h ouvrées. Une erreur se voit avant qu'elle ne coûte.
Ce que vous obtenez- Formation vidéo complète
- Versements programmés suivis
- Dashboard de suivi
DCA
Le Dollar Cost Averaging est le nom technique de l'investissement régulier. Vous ne cherchez pas à anticiper le marché : vous lissez le risque dans le temps, comme les institutionnels.IIIPhase IIIMontée en capacité
Mois 2-4 · réponse sous 48 h ouvréesRésultatVous comprenez chaque produit avant d'y investir : formation vidéo complète, en continu.
Modules et exercices pratiques, au rythme de vos versements : vous comprenez chaque produit sur lequel vous investissez, avant d'investir. Chaque décision importante fait l'objet d'un échange direct avec votre conseiller, réponse sous 48 h ouvrées. Une erreur se voit avant qu'elle ne coûte.
Ce que vous obtenez- Formation vidéo complète
- Versements programmés suivis
- Dashboard de suivi
DCA
Le Dollar Cost Averaging est le nom technique de l'investissement régulier. Vous ne cherchez pas à anticiper le marché : vous lissez le risque dans le temps, comme les institutionnels. - IVPhase IV
Autonomie & clôture
Mois 4-5 · passage de relaisRésultatLe bilan écrit de la mission, et votre feuille de route pour piloter seul.
Nous dressons le bilan écrit de la mission : votre score d'autonomie, les derniers ajustements, la projection sur 5, 10 et 20 ans. Nous structurons aussi l'impact transgénérationnel : assurance-vie enfants, donation-partage, clause bénéficiaire. Vous repartez avec une feuille de route que vous pouvez suivre seul, et votre place dans le Cercle Privé, sans échéance.
Ce que vous obtenez- Bilan de mission écrit
- Plan long terme
- Feuille de route famille
Cercle Privé
L'accès reste actif tant que le cabinet existe. Vous gardez un lieu d'échange avec les autres clients. Un Suivi Annuel reste possible en option.
DER + Lettre de Recommandation CIF signés · LF Capital
Quatre phases, un seul objectif : que vous pilotiez seul. On commence ?
Réserver mon bilan patrimonialAvant d'investir un seul euro, vous construisez les bonnes fondations.
- Vous savez pourquoi un euro investi aujourd'hui vaut plus qu'un euro investi dans cinq ans
- Vous identifiez ce qui vous fait repousser, et vous passez à l'action
- Vous raisonnez en investisseur, pas en consommateur : chaque euro a un rôle
- Vous avez votre pyramide patrimoniale et votre plan de vie, écrits
Exercice pratique : Rédiger votre pourquoi, daté et chiffré
Inclus dans Le Parcours
Ce que voussaurez faire.
Formation vidéo complète, enrichie en continu. Chaque étape est validée par une action faite, pas par une vidéo vue.
Le canal privé, en vrai
Une question. Une réponse. Pas un chat qui se perd.
Vous
PEA ou assurance-vie en premier ?
Votre conseiller
Cela dépend de votre horizon. Nous tranchons ensemble à votre prochain point, et vous repartez avec la règle, pas seulement la réponse.
Vous
J'hésite à vendre, le marché baisse. Je fais quoi ?
Votre conseiller
Nous en parlons en visio demain. Vous ne touchez à rien d'ici là : c'est exactement le moment où votre plan vous protège.
Exemples illustratifs
Le siège en face
vous appartient.
Après les 5 mois · sans échéance
Le Cercle Privé Ynvest.
La fin du parcours n'est pas la fin du lien. Un espace réservé aux clients, sans échéance et sans frais supplémentaire. Vos décisions se discutent entre pairs qui ont fait le même chemin.
Le café est servi. Les stylos sont posés. La place en face de nous vous attend, du premier rendez-vous au passage de relais, et au-delà.
Lives mensuels
Un rendez-vous mensuel en visio avec le cabinet. Actualité des marchés, questions des membres, cas pratiques. Replays archivés.
Sans échéance
L'accès reste actif tant que le cabinet existe. Aucune échéance, aucun renouvellement à prévoir. Une fois client, toujours client.
Canal privé
Un Slack dédié aux clients du cabinet.
Lives mensuels
Un rendez-vous mensuel en visio avec le cabinet.
Sans échéance
L'accès reste actif tant que le cabinet existe.
« Vous gardez une place à la table. »
Ce que l'accompagnement change
Avant. Après.
La même phrase qui bascule, six fois.La même phrase qui bascule.
Avant
Vous regardez vos comptes et vous vous demandez si vous faites les bons choix.
Après
Vous regardez vos comptes et vous savez exactement où vous allez.
Avant
Votre épargne dort sur un livret pendant que l'inflation la grignote.
Après
Votre épargne travaille, selon une allocation que vous comprenez et que vous assumez.
Avant
Vous lisez dix avis contradictoires et vous repoussez encore.
Après
Vous suivez votre plan et vous passez à l'action sans hésiter.
Avant
Vos frais bancaires, vous ne les connaissez même pas.
Après
Vos frais, vous les connaissez à l'euro près, et vous savez pourquoi vous les payez.
Avant
Vos projets, maison, voyages, liberté, vous les remettez à « quand ça ira mieux ».
Après
Vos projets ont une date, un chiffre, une mécanique.
Avant
Votre plan sur 10 ans, vous ne l'avez jamais vraiment écrit.
Après
Votre plan sur 10 ans est écrit, signé, archivé. Vous pouvez le transmettre.
L'écart entre les deux, c'est cinq mois.
Réserver mon bilan patrimonialCe que vous emportez
À la fin des cinq mois, vous repartez avec du concret.
Vous commencez ce mois-ci. Cinq mois plus tard, vous ne vous demandez plus si vous faites les bons choix : vous pilotez. Voilà précisément ce que vous gardez.
- 01Votre feuille de route patrimoniale : écrite, datée, signée par un conseiller régulé.
- 02Votre allocation cible, enveloppe par enveloppe (PEA, assurance-vie, PER) : vous la comprenez et vous l'assumez.
- 03Votre calendrier d'actions : quoi faire, quand, dans quel ordre.
- 04Vos comptes ouverts et vos premiers ordres passés par vous, guidés en partage d'écran.
- 05La méthode complète en vidéo, quatre blocs, à revoir quand vous voulez.
- 06Votre place dans le Cercle Privé, sans échéance.
Des résultats qui durent
Vous formez ensuite votre conjoint. Puis vos enfants.
Ce que vous apprenez, personne ne peut vous le reprendre. Vous rompez le cycle de l'illettrisme financier familial. Les assurances-vie enfants, la donation-partage, la clause bénéficiaire : vous les mettez en place au bon moment.
- Accès direct au conseiller · réponse sous 48 h ouvrées
- Connaissances qui restent à vous · personne ne peut vous les reprendre
- Plan long terme sécurisé · immobilier, liberté, retraite anticipée
- Mécanismes de transmission · donation-partage, AV enfants
- Autonomie définitive · à la fin, vous n'avez plus besoin de nous
Un dimanche soir
C'est dimanche soir. Vous ouvrez votre application bancaire. Avant, c'était la petite angoisse : combien il reste, est-ce que cela passe ce mois-ci. Aujourd'hui, vous regardez, et vous refermes. Parce que tout tourne tout seul, et que vous savez exactement où vous allez.
Honoraires — le cadre
- — Forfait fixe unique pour les cinq mois : la formation vidéo et l'accès au Cercle Privé sont inclus, sans échéance ni abonnement.
- — Le montant est annoncé lors du bilan patrimonial offert, puis précisé par écrit dans la Lettre de Mission, avant tout engagement.
- — Statut CIF non-indépendant : les éventuelles rétrocommissions sont détaillées dans le Document d'Entrée en Relation (DER) et la Lettre de Recommandation.
- — Le forfait rémunère la méthode et l'accompagnement — jamais un rendement promis : un CIF ne promet pas de performance.
Pour situer ces honoraires par rapport au marché : combien coûte un cabinet CIF en 2026.
On commence par le bilan.
Trente minutes, en visio, offert. C'est là que nous vous disons si Le Parcours correspond à votre situation, ou si c'est Le Plan, ou aucun des deux.
LF Capital est conseiller en investissements financiers, adhérent ANACOFI-CIF (E011827), immatriculé ORIAS 26003962. Toute recommandation personnalisée fait l'objet d'une lettre de mission préalable (art. L.541-8-1 CMF). Investir comporte un risque de perte en capital : aucune performance n'est garantie ni prévisible.